2019年仍是反洗钱监管大年。

　　自今年初始，《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》正式启动施行,开始预示着中国的反洗钱监管行动正在升级;4月，人民银行2019年反洗钱工作会议中提出为积极应对FATA互评估事宜，发布了全面推进部署中国反洗钱事业;接着，近日中国银保监会对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》;从密集出台的文件、工作部署来看，中国的反洗钱监管仍在不断加码升级。

　　广东地区因地理位置特殊原因，其随着粤港澳大湾区建设的推进，跨境资金监测和洗钱风险防控面临现实挑战。而针对粤港澳大湾区的金融安全，国家在《粤港澳大湾区发展规划纲要》中重点强调了加强三地反洗钱监管合作，全面防范洗钱风险。

　　粤港澳大湾区的金融机构反洗钱工作任重道远。

　　在国家反洗钱力度不断细化和强化的情形下，粤港澳大湾区的金融机构如何积极响应号召，规范反洗钱工作，提高全体员工反洗钱风险意识与防范能力?

　　作为广州知名的第三方支付企业，位于粤港澳大湾区汇聚支付始终第一时间响应监管部门号召，一直牢记金融企业的社会责任和义务。对内，自觉履行反洗钱义务，加强内部培训，提高全体员工反洗钱风险意识与防范能力;对外，利用自身影响力，积极向社会公众传递反洗钱知识，促进反洗钱基本知识普及，让公众认识到洗钱犯罪行为和恐怖主义融资的危害，营造知法守法的社会氛围。

　　积极响应号召　 日常化反洗钱培训覆盖全体员工

　　反洗钱是一项综合性很强的工作，既要熟悉相关法律法规和监管政策，又要善于发现洗钱活动的蛛丝马迹，这需要等综合技能的复合型队伍才能较好地完成这项工作。为此，汇聚支付主动组织员工开展反洗钱培训，把培训做到日常化、常态化，通过系统、专业的反洗钱培训，提升员工风险防范意识。

　　汇聚支付任命具有反洗钱培训工作经验、拥有ACAMS认证的国际反洗钱师同时也是汇聚支付风险管理中心核心成员的伍碧珊作为主讲人，其将反洗钱的培训内容分为三大块进行知识培训：一是反洗钱的“钱”来自哪里、二是反洗钱的“洗”是怎么实现的、三是反洗钱的“反”应该怎么开展，并结合趣味视频、案例分析等形式，让汇聚支付员工深刻认识反洗钱工作的重要意义。此外，汇聚支付还通过在公司内部张贴海报、印发宣传单张、进一步巩固员工反洗钱知识。

　　主动宣传　　线上普及反洗钱知识

　　除了在汇聚支付内部进行了培训，汇聚支付主动作为，积极响应监管部门号召，主动承担银行金融机构的社会责任。汇聚支付以汇聚支付官网、官方微信等作为线上宣传平台，推出“反洗钱知识学堂”系列线上宣传内容。该系列以内容多变、简明易懂的表达，将反洗钱知识化繁入简，使公众更易理解和接受专业、复杂的反洗钱知识。