“财富管理”其核心是“以客户为中心”，为投资者定制全面的资产管理规划。

受益于改革开放30多年来国内经济的蓬勃发展，我国居民财富不断累积，理财意识逐渐觉醒。在此带动下,国内财富管理行业发展一路高歌猛进,且前景依然十分广阔。

虽然市场潜力巨大，但我们不得不承认，国内财富管理的发展仍然任重而道远，尚未完全满足民众多层次、个性化的金融投资需求。

随着一行两会关于资管新规配套细则的陆续落地，打破刚性兑付、消除监管套利、产品净值化管理已是大势所趋，整个资管行业将从过往的粗放式增长迈入精细化经营的新时代。对于财富管理行业不只是一个挑战，同样也是一个重塑自身的核心价值的机遇。

互融云利用多年来金融行业的技术沉淀，借助科技赋能为用户企业打造一款财富社群解决方案——打造集财富社交群新模式，更好地帮助企业满足用户民众的金融投资需求，从而进一步提升全社会金融资源配置效率。

一、投资财富客户社交群系统

社群就是一个流量池，搞社群就是搞流量。社群是所有资源的一个链接点，是价值变现的超级渠道。社群是一种资产，前提是这个社群是一个高价值的社群。拥有了用户，我们就拥有了财富，其实就是拥有了粉丝。通过打造和创造优质财富社群，让我们快速拓展人脉，迅速拥有用户，我们的资产也不断增加，社群社区管理就是将我们的财富社群不断壮大的过程。

互融云积累多年实施财富管理、投资客户关系管理系统的基础上，秉承推陈出新理念大胆创新的将投资客户关系+社交+社群的模式结合在一起，研发出一款投资/财富客户社群社交系统，此系统是建立在社区、社群、粉丝基础上的，并结合财富产品、投资客户关系维护的业务模式，开发的一款集社交、社群的财富社群系统。我们将社交周边进行了整合，不仅支持好友聊天、资讯、圈子、社区朋友圈、问答、排行榜、音乐FM、话题、找人等功能，将我们投资客户更好的维系在社群中，更推出了适合财富的财富学院板块，使财富经理人更多的通过线上传播财富的理念，内容更丰富有知识含量，帮助类财富投资企业开展社群营销模式，裂变推广拉新促活，开启社群经济红利时代。

二、投资社群社交的优势

• 财富经理人可通过邀请好友奖励、转发分享奖励等让用户主动帮您推广获客，具备了传统社交平台不可比拟的裂变传播优势。

• 我们将社交周边进行了整合，不仅支持好友聊天、资讯、圈子、朋友圈、问答、排行榜、音乐FM、话题、找人等功能，还结合了做任务即奖励、消费即奖励、商城等多模式完美结合，使得社交应用模式多样化，内容更丰富有趣。

• 财富经理人与伙伴平台用户自由分享、真诚交流的社群平台，在这里他们可以与干万人共享经验，通过真实客户案例潜移默化的转化用户理财理念，从而转化成单。

• 我们将每天登录即可获得奖励，做其他任务还有更多奖励。每天来收取自己的结晶。长时间不收取结晶就会暂停生长，刺激用户频繁登录使用该应用，另外系统还有其他活动营销机制，让用户不再流失。

• 每个人都是社交关系链，但是有些人的势能会比较大，利用社交关系链建立信任机制，10%的用户分享能够带来80%一90%的收入。

三、建立社群与人与信息的链接

1、社群可以连接人与人

社群运营之道：社群的本质 = 连接 + 信任

社群将一群有共同目标、共同爱好和兴趣的人聚集在一起进行学习、交流和资源合作。每个人都是社交关系链，但是有些人的势能会比较大，利用社交关系链建立信任机制，10% 的用户分享能够带来 80%—90%的收入。

2、社群可以连接人与信息

这里的信息指的是知识、产品信息、资源信息等，通过社群可以更快捷、更低成本的获取自己想要的有价值的信息。

连接人与信息，连接人与人，连接人与产品;通过建立群员之间的信任关系而降低广告成本、搜索成本和交换成本，进行客户关系管理本地社群同样也可以帮助有产品的会员更好销售产品。

四、成交转化不用愁

• 注册送红包——降低用户开发成本，提高成交转化率：

新用户注册送红包，将实惠用在用户身上。用户一注册，账户就有钱，有钱就愿意尝试新事物。

• 邀请返利——用户主动成为网站的推广员（形成粉丝）：

邀请好友来注册成功，被邀请用户会成为邀请人的下家。下家成功购买并且消费之后，邀请人可以获得返利。

• 分销返利——建立强有力的组织+用户裂变：

从上至下控制种子用户并把裂变的用户紧紧吸引在自有平台上，挖深护城河，防止用户迁徙。

• 资讯版块——通过真实的资讯加速转化成交率（形成粉丝）：

提供了多达众多第三方主流平台分享，涵盖了目前主流的社交网络。可以通过资讯文章分享给朋友。

• 社区朋友圈——让更多的消费者即是你的销售员：

用户裂变，通过种子用户分享自己的生活挖掘身边的KOL，以KOL的个人信誉及优秀的分享为平台及用户创造更大的销售与价值。

• 分销返利——排行榜效应，激励更多人参与平台：

从上至下控制种子用户并把裂变的用户紧紧吸引在自有平台上，挖深护城河，防止用户迁徙。

五、发展客户不用愁

通过海报群裂变入群，系统自动建群，群满后自动切换新群，无需手动建群，防止因群满而无法进群丢失大量用户情况裂变的同时加大了推广分销力度，高效裂变，提升成交转化率，以低成本甚至免费的方式实现单日裂变数万粉丝，用户增长迅速。

六、维护客户关系不用愁

七、课程付费内容

1、用户财富课程

• 发布课程：个人或者平台发布视频课程商品。

• 分享链接：邀请好友扫码注册，并获得注册奖励，被邀请人收到注册提醒。

• 任务分享：邀请好友扫码注册，并邀请好友人数达到目标，上级收到任务完成通知签到、分享、点赞、关注都可以或者积分。

• 课程获得：粉丝获得奖品领取视频资格，或者单独购买课程视频，支持用积分购买，如签到、分享、点赞、关注都可以或者积分。

• 课程观看：在我的课程个人中心里面观看购买或者免费获取的课程进行学习。

2、财富经理人课程

• 发布课程：平台发布经理人必须要学习的视频课程。

• 公告通知：平台发布公告，要求经理人在线观看经理人学习课程。

• 打开链接：在公告或者我的经理人课程中点击进入课程链接，在线浏览观看课程。

• 课程计时并答题：经理人观看课程视频，系统记录已观看的时间，当观看要求课程之后需要答题测试学习成果。

• 课程完成：观看在线完成课程学习，并完成课程课后测试题，即可完成课程任务，增加积分或者经理人成长值。

八、丰富的社区场景 趣味性更强

1、社区动态生活：

结合社区最新、社区人们、关注社区以及更多资讯、圈子、话题等社区周边，丰富社区生活。

2、邀请好友、分享工具

基础的通讯录社交功能，分享生活、分享商品体验、为平台引流。

3、互动小游戏

好友互动，积分式“偷菜”，获得更多结晶，让应用更有趣。

4、发布内容

可发布动态、圈子、投稿、以及付费式内容，在此可付费阅读知识互相学习。

5、贡献奖励

配置多种任务，激励用户做任务、发动态等，获得更高结晶。

九、社群工具-类“微信”工具

• 辅助功能

随时随地找到并管理自己的好友/群聊，沟通、讨论，High聊到底；还提供了快速加好友、发起群聊的快捷入口。

• 即时单聊+群聊

用户可在平台上互加好友，可即时聊天对话，可单独聊天，也可建立群聊天，充分发挥互动能力。

• 贡献排行展示

根据用户数据，将好友圈的贡献排行由高到底展示，通过激发用户的竞争意识来提高用户参与度。

• 发送名片

内置名片功能，支持个人名片、群名片，多用户身份名片，普通会员、粉丝、掌柜，助力微商爆发式裂变。

• 表情、红包等互动功能

内置通用表情包，支持发送表情、发送图片、视频，还可发送文件，视频通话，发送红包，位置分享等等。

• 聊天区域

显示与好友及群聊的记录，未读取对话会有未读数量的提示。

十、财富助手+资讯+学习课程

1、财富经理人助手

转发助手进行社区转发分享或者，其他第三方社交软件的分享，轻轻松松一键转发。

2、财经早报

多种类型的财经资讯，帮助财富经理人，时刻掌握财经市场行情，并支持转发助手进行社区转发分享或者，其他第三方社交软件的分享。

3、学习

学习频道，关注信任关键人物的课程、社区帖子，从而在日常动态中学习知识。

4、课程

荣升为圈主的用户，可以在社区圈子中分享自己课程视频，还有后台课程培训频道发布的课程视频，比如AFP资格认证课程、基金从业课程等等，吸引财富经理人来此丰富自己，并开展自己的业务，开创自己的未来。

十一、社区问答+互动分享知识+提高用户活跃性

• 专题分类：帮助用户快速定位

后台支持灵活配置多种专题类别，便于用户快速找到相关问题，操作更流畅顺手。

• 悬赏答题：提高回答者积极性

用户发布提问时可设置赏金，回答者被采纳后即可获得相应赏金，吸引更多的人来回答，以更快的获得更多的回答，同时平台可以抽取一定比例的赏金。

十二、灵活、自由、多样化的兴趣圈子

• 轻松创建圈子

支持用户创建自己的兴趣圈，平台审核通过后其他用户即可加入圈子发布动态，增强用户间互动，提高活跃性。

• 圈子多样化

商户可在此创建自己的商铺圈，与粉丝在圈子里互动分享信息；用户也可在此创建/加入学习圈、旅游圈、吃货圈、IT技能圈、游戏圈等等，吸引用户来寻找/创建自己的兴趣圈。

• 设置私密圈

支持选择创建的圈子是否为私密圈，私密圈可设定收费入圈的玩法，入圈需管理员同意，满足一些不想别人随意加入自己圈子用户的需求。

十三、贡献+好友互动场景

• 收取模块

收取自己的数字资产。根据设定的规则，定时生成结晶奖励，算力越高，奖励的结晶就越多。

• 好友结晶

显示所有好友列表，从此入口可进入好友主页收取好友结晶。

• 我的任务

通过做任务获得一定的奖励，提升自己的算力，进而增加结晶数量，结晶可提出或支付使用。

• 好友互偷结晶

偷取好友未收取的结晶，不断积累自己的结晶数额。

• 弹幕留言

在好友主页可“弹个幕”或“留个言”，增强用户间的趣味互动；弹幕内容后台可灵活配置。

• 数据PK

统计本周互动收取对方的数量和次数进行PK，分别显示2个维度的胜负情况。

十四、引进数字资产积分提供用户粘性

• 购买积分

用户在问答或查看付费内容时需用积分支付，平台收取用户购买积分的费用

• 入驻费用

支持微商入驻平台，平台可从中收取一定的入驻费用

• 赚取差价

通过兑换商品的形式，可从中赚取一定的差价

• 朋友圈打赏

为好友发的帖子打赏，平台可从中收取一定比例的打赏费

• 流量佣金

可引入其他第三方应用，与其合作，为其引流，从中收取一定的佣金

• 引流盈利

平台可将自运营的所有应用均嵌入进来，为自己引流盈利。

监管体系日趋健全完善，是中国财富管理行业“质”的重大突破。财富管理也是伴随社会发展不断创新迭代的综合金融服务，在当下新的市场和监管环境下，面对市场潜在风险，大多数投资人的心态和投资方式不再沿袭过往的思维模式，而是紧追市场发展脚步，应用全新的金融科技保障自身收益，降低投资风险。